自贸区FT账户划转规则

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自贸区FT账户划转规则

(1)FT账户概念FT账户是金融机构根据客户需求,在自由贸易区分账户会计单元开设的规则统一的本外汇账户,独立于现有的传统账户系统。

FT账户的设置是探索融资汇兑的便利性、扩大金融市场开放和防范金融风险的重要制度安排。

(二)FT账户类型根据开户主体,FT账户可分为以下5类:(三)FT账户规划规则FT账户可使用的业务范围包括:1.常规项目2.符合规定资本项目的跨境资金结算3.按规定开展适用于天津的投融资汇兑创新和相关业务。

FT账户的资金转移适用于一线宏观慎重、二线有限渗透规则,其中一线转移使用本外币结算,即FT账户之间转移、FT账户与海外/OSA/NRA账户之间转移的二线转移使用人民币结算(四)FT账户特色1.自由贸易区主流结算工具FT账户服务对象广泛,包括国内外企业、个人、金融机构等各种主体。

未来,随着金融改革政策的不断推出,FT账户将逐渐成为自由贸易区企业的主流金融服务工具。

2.本外汇账户一体化外汇账户,避免企业开设各种性质的专家,简单方便。

3.企业结算更方便,符合一定条件的优质客户可以跨越一线、二线转让业务按收款指令处理,结算更方便,提高企业资金结算效率。

4.账户功能全面,创新政策可以先开展海外融资和要素市场投资等创新业务。

同时,随着自由贸易区政策的出台和金融改革创新,FT账户作为政策创新载体实现创新政策。

5.汇率市场化,产品丰富的FT账户适用人民币离岸汇率(CNH),国内结算账户适用人民币在岸汇率(CNY),客户可以在FT账户或国内结算账户购买汇率、结算汇率。

例如,以2018年11月15日某时的汇率为例,离岸美元的购买汇率为6.9445,在岸美元的购买汇率为6.9628,离岸的购买汇率优于在岸的购买汇率,企业通过FT账户进行结算,自主选择优于国内的汇率。

由于国内外的价格差异,产生了更多的创新组合产品和风险对冲工具。

6.融资模式多样化,海外融资发挥FTU资金来源优势,可为企业提供FT和非FT系统项目下的两种融资选择。

企业可以比较FT和非FT(现有账户)的融资成本,选择适合企业自身需求的融资模式。

中国银行天津分行通过国内外积极联动的方式,构成跨境银团,为企业安排银团贷款,用于企业向国外支付,有效降低企业融资成本的FT账户,为企业定制双币种转换选择权融资方案,结合有效控制各环节风险的政策特征和客户需求,为企业建立跨境本外币资金池,以丰富的现金管理经验,通过FT账户的多币种功能,帮助企业实现池内资金的跨境自由汇兑,降低企业运营成本。

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